Notre méthodologie de
consultation personnalisée
Bienvenue dans l'univers de notre méthodologie de planification financière personnelle. Chez salivoariiq, nous avons développé une approche structurée qui combine analyse rigoureuse et personnalisation pour répondre aux besoins spécifiques de chaque client. Notre processus commence par une écoute attentive de votre situation actuelle, de vos préoccupations et de vos aspirations. Nous analysons ensuite tous les aspects pertinents de votre contexte financier personnel en tenant compte de vos revenus, dépenses, obligations et objectifs. Cette analyse nous permet d'identifier les opportunités et les contraintes propres à votre situation unique. Nous formulons ensuite des recommandations claires et transparentes, toujours accompagnées d'explications détaillées sur leurs implications potentielles. Notre objectif n'est pas de vous imposer des solutions, mais de vous fournir les perspectives nécessaires pour prendre des décisions éclairées concernant votre avenir financier. Les résultats peuvent varier selon votre situation personnelle, votre discipline et les conditions économiques. Tout au long du processus, nous maintenons une communication ouverte et honnête, répondant à toutes vos questions et ajustant notre approche selon vos retours. Si vous le souhaitez, nous proposons également un suivi régulier pour adapter votre planification à l'évolution de votre situation et des circonstances économiques environnantes.
Notre équipe de spécialistes
Rencontrez les professionnels qui vous accompagneront dans votre réflexion financière personnelle
Christine Dubois
Consultante principale en planification
Domaines d'expertise
Christine accompagne les particuliers dans leur réflexion financière avec empathie et professionnalisme, en adaptant chaque consultation aux besoins spécifiques de ses clients.
Consultations personnalisées réalisées
Plus de 500 clients accompagnés
Formations en réglementation
Certifications GDPR et conformité française
Satisfaction client moyenne
Retours positifs constants
Laurent Moreau
Spécialiste en analyse financière personnelle
Domaines d'expertise
Laurent se spécialise dans l'accompagnement des travailleurs indépendants et des personnes avec revenus variables, offrant des analyses adaptées à ces situations particulières.
Clients freelances accompagnés
Expertise en situations atypiques
Méthodologie personnalisée développée
Approche adaptée aux revenus fluctuants
Émilie Rousseau
Consultante en planification familiale
Domaines d'expertise
Émilie excelle dans l'accompagnement des familles et des couples, en les aidant à harmoniser leurs objectifs financiers personnels et à prendre des décisions conjointes éclairées.
Couples et familles accompagnés
Spécialisation en finances familiales
Ateliers de planification organisés
Sessions éducatives pour couples
Nicolas Petit
Consultant en transitions financières
Domaines d'expertise
Nicolas accompagne les personnes traversant des transitions importantes dans leur vie professionnelle ou personnelle, les aidant à adapter leur planification financière à ces nouveaux contextes.
Transitions professionnelles accompagnées
Expertise en périodes de changement
Plans de transition élaborés
Accompagnement personnalisé dans le changement
Notre processus de consultation
Une approche méthodique en plusieurs étapes pour vous offrir un accompagnement structuré et personnalisé adapté à votre situation financière unique
Consultation initiale gratuite
Cette première rencontre sans engagement nous permet de faire connaissance et de comprendre vos besoins spécifiques. Vous découvrez notre approche et nous évaluons ensemble si notre accompagnement correspond à vos attentes.
Objectif de cette étape
Établir une relation de confiance et identifier vos besoins principaux sans aucun engagement financier de votre part.
Ce que nous faisons
Nous prenons le temps d'écouter votre situation actuelle, vos préoccupations et vos objectifs personnels. Nous vous expliquons notre méthodologie de travail et répondons à toutes vos questions concernant notre approche et nos services.
Comment nous procédons
La consultation se déroule dans un cadre confidentiel et bienveillant. Nous posons des questions ouvertes pour comprendre votre contexte unique sans porter de jugement. Nous vous présentons ensuite les différentes options d'accompagnement possibles adaptées à votre situation.
Outils et méthodes utilisés
Questionnaire initial structuré, discussion ouverte, présentation de cas pratiques similaires.
Livrables et résultats
Compte-rendu verbal de vos besoins identifiés et présentation des prochaines étapes possibles si vous souhaitez poursuivre.
Collecte d'informations détaillées
Si vous décidez de poursuivre, nous recueillons toutes les informations nécessaires pour réaliser une analyse approfondie de votre situation financière personnelle actuelle et comprendre vos objectifs à court, moyen et long terme.
Objectif de cette étape
Rassembler un portrait complet de votre situation financière actuelle pour pouvoir effectuer une analyse pertinente et personnalisée.
Ce que nous faisons
Nous documentons vos revenus réguliers et variables, vos dépenses courantes et exceptionnelles, vos obligations financières existantes et vos projets futurs. Nous identifions également vos priorités personnelles et vos contraintes spécifiques.
Comment nous procédons
Nous utilisons un cadre structuré tout en restant flexible pour nous adapter à votre situation particulière. Nous vous guidons dans la fourniture des informations en respectant toujours votre rythme et votre niveau de confort. Toutes les données sont collectées dans le respect strict de la réglementation GDPR.
Outils et méthodes utilisés
Formulaires sécurisés conformes GDPR, grilles d'analyse personnalisées, outils de catégorisation financière.
Livrables et résultats
Dossier complet et sécurisé contenant toutes les informations nécessaires pour l'analyse ultérieure de votre situation.
Analyse personnalisée de votre situation
Nous analysons en profondeur toutes les informations collectées pour identifier les opportunités, les contraintes et les axes d'amélioration pertinents pour votre situation financière personnelle unique. Les résultats peuvent varier selon les circonstances.
Objectif de cette étape
Développer une compréhension approfondie de votre situation pour formuler des recommandations réalistes et adaptées à votre contexte spécifique.
Ce que nous faisons
Nous examinons tous les aspects de votre situation financière en tenant compte de vos objectifs personnels, de vos contraintes actuelles et des opportunités potentielles. Nous identifions les domaines prioritaires qui méritent votre attention immédiate.
Comment nous procédons
Notre analyse combine expertise technique et compréhension de votre contexte personnel. Nous utilisons des méthodologies éprouvées tout en gardant une approche pragmatique et réaliste. Nous considérons toujours les spécificités du contexte économique français actuel.
Outils et méthodes utilisés
Modèles d'analyse financière personnelle, outils de projection, matrices de priorisation, benchmarks contextualisés.
Livrables et résultats
Rapport d'analyse détaillé présentant votre situation actuelle, les opportunités identifiées et les contraintes à considérer.
Présentation des recommandations
Nous vous présentons nos recommandations personnalisées de manière claire et compréhensible, en expliquant le raisonnement derrière chaque suggestion et en répondant à toutes vos questions. Aucun résultat spécifique n'est garanti.
Objectif de cette étape
Vous fournir des perspectives claires et des recommandations concrètes que vous pouvez comprendre et évaluer facilement.
Ce que nous faisons
Nous vous présentons des recommandations hiérarchisées selon vos priorités identifiées. Chaque recommandation est accompagnée d'explications détaillées sur ses avantages potentiels, ses limites et les démarches nécessaires pour sa mise en œuvre.
Comment nous procédons
La présentation se fait dans un langage accessible sans jargon technique excessif. Nous prenons le temps de répondre à toutes vos questions et d'ajuster notre présentation selon votre niveau de compréhension. Nous sommes toujours honnêtes sur les limites et risques potentiels.
Outils et méthodes utilisés
Présentation visuelle structurée, documents récapitulatifs, simulateurs si pertinent, FAQ personnalisées.
Livrables et résultats
Document complet de recommandations personnalisées avec explications détaillées et plan d'action suggéré si vous décidez de poursuivre.
Accompagnement dans la mise en œuvre
Si vous décidez de mettre en œuvre certaines recommandations, nous vous accompagnons dans les démarches nécessaires en vous guidant à chaque étape selon votre rythme personnel et vos préférences.
Objectif de cette étape
Vous soutenir concrètement dans la réalisation des actions identifiées en restant disponible pour répondre à vos questions.
Ce que nous faisons
Nous vous aidons à prioriser les actions, à planifier leur mise en œuvre et à surmonter les obstacles éventuels. Nous restons disponibles pour vous conseiller et ajuster le plan selon l'évolution de votre situation.
Comment nous procédons
L'accompagnement est flexible et s'adapte à votre disponibilité et à votre rythme de progression. Nous proposons des points réguliers selon vos préférences, que ce soit par rencontre, téléphone ou visioconférence. L'intensité du suivi est entièrement personnalisable.
Outils et méthodes utilisés
Plans d'action détaillés, listes de vérification, rappels personnalisés, ressources documentaires complémentaires.
Livrables et résultats
Suivi continu avec ajustements réguliers du plan selon l'évolution de votre situation et vos retours d'expérience.
Révision et ajustements réguliers
Nous proposons des révisions périodiques pour évaluer les progrès réalisés, ajuster la planification selon l'évolution de votre situation personnelle et des conditions économiques, et répondre à vos nouvelles préoccupations éventuelles.
Objectif de cette étape
Maintenir la pertinence de votre planification financière dans un contexte en évolution constante et vous accompagner dans la durée.
Ce que nous faisons
Nous organisons des points réguliers pour faire le bilan des actions entreprises, identifier les ajustements nécessaires et intégrer les changements survenus dans votre situation personnelle ou professionnelle. Nous restons à l'écoute de vos nouvelles questions.
Comment nous procédons
La fréquence des révisions est déterminée ensemble selon vos besoins et préférences. Ces sessions peuvent être espacées de quelques semaines à plusieurs mois selon votre situation. Nous maintenons toujours une approche flexible et adaptable.
Outils et méthodes utilisés
Tableaux de suivi personnalisés, outils de comparaison temporelle, analyses d'écarts, questionnaires de satisfaction.
Livrables et résultats
Rapports de suivi réguliers avec mises à jour des recommandations et ajustements du plan selon l'évolution contextuelle.
Notre différence
Comparaison de notre approche avec d'autres services